Quer descobrir como o mercado de ações funciona e finalmente entrar de vez no mundo da bolsa de valores? A Sua Fortuna preparou este guia especialmente para você que acha que investir é um sonho distante. Com uma linguagem simples e direta, vamos mostrar que esse ambiente de investimentos está mais próximo e acessível do que você imagina. Vamos nessa?
O que é o mercado de ações?
As ações representam pequenas frações de uma empresa. Ao comprar uma ação, você se torna sócio dela e, com isso, passa a ter direitos sobre seus resultados financeiros. Se a empresa tiver lucro, você poderá receber uma parte dele em forma de dividendos (proporcionais ao que você possui). Além disso, se as ações se valorizarem, você pode lucrar ao vendê-las por um preço maior.
Para as empresas, vender ações representa uma maneira prática de levantar recursos para crescer e expandir suas operações. Enquanto isso, você, o investidor, coloca o seu dinheiro para trabalhar. Interessante, não é?
Como funcionam as negociações?
A bolsa de valores atua como o ponto de encontro dos investidores. No Brasil, temos a B3, a única bolsa de valores do país, onde as negociações de ações e outros ativos acontecem. Por meio de sistemas digitais e seguros, a B3 facilita essas operações, garantindo a transparência e a liquidez necessárias para que você possa investir com segurança. Imagine a bolsa como um “mercadão” de investimentos, onde você compra e vende com total tranquilidade.
Além disso, a B3 administra a listagem de ações, registra as operações e possibilita que investidores vendam suas ações sempre que precisarem. Dessa forma, a B3 mantém o mercado líquido e acessível a todos.
Quem regula o mercado de ações?
Para manter o mercado justo e seguro, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) atua como a “polícia” da bolsa. A CVM garante que tudo funcione corretamente, evitando fraudes e coibindo práticas ilegais, como o uso de informações privilegiadas. Além dela, a BSM Supervisão de Mercados, ligada à B3, monitora as operações e oferece um mecanismo de ressarcimento de até R$ 120 mil para investidores prejudicados por erros de corretoras.
Como faço para comprar ações?
Para começar a investir, você precisa de uma corretora de valores, que realiza as ordens de compra e venda para os clientes. Hoje em dia, com um celular e um “home broker”, você já pode comprar e vender ações com facilidade. As corretoras fornecem informações, relatórios de recomendação e até ferramentas para acompanhar suas ações, facilitando todo o processo para quem está começando.
Como investir com corretoras de valores?
Ao escolher uma corretora, você encontra várias opções no mercado, cada uma com características próprias e plataformas que podem atender diferentes tipos de investidores. Veja abaixo algumas das principais corretoras do Brasil e como abrir sua conta em cada uma delas:
- XP Investimentos: Considerada por muitos a melhor corretora do país, a XP oferece uma plataforma completa e uma ampla gama de investimentos. Para abrir uma conta, acesse www.xpi.com.br e siga o processo de cadastro online, que inclui o preenchimento de dados pessoais e a aprovação de documentos.
- BTG Pactual Digital: Uma das corretoras mais tradicionais, o BTG Pactual Digital oferece produtos tanto para iniciantes quanto para investidores avançados. Para abrir a conta, entre em www.btgpactualdigital.com e preencha o cadastro diretamente no site.
- Inter Invest: Parte do Banco Inter, essa corretora é totalmente digital e permite a abertura de conta gratuita em www.bancointer.com.br/investimentos. O processo é rápido e pode ser feito pelo app do banco.
- Rico: A Rico é conhecida pela interface simples e fácil de usar. Para abrir uma conta, vá até www.rico.com.vc, preencha seus dados e envie os documentos requisitados para aprovação.
- Nu Invest: Anteriormente conhecida como Easynvest, a Nu Invest é uma corretora do Nubank, oferecendo uma plataforma amigável e descomplicada. Para abrir a conta, acesse www.nuinvest.com e complete o cadastro.
- Itaú Corretora: Atrelada ao banco Itaú, essa corretora é ideal para clientes que já possuem conta no banco. Para abrir uma conta, vá ao site www.itaucorretora.com.br e siga as instruções para vincular sua conta do banco à corretora.
- C6 Invest: Parte do banco digital C6, essa corretora permite a abertura de conta diretamente pelo app do C6 Bank. Basta baixar o aplicativo, criar uma conta e acessar a aba de investimentos.
- Guide Investimentos: A Guide é uma corretora com um foco em assessoria personalizada. Para abrir a conta, acesse www.guide.com.br e complete o cadastro online, com orientação dos consultores da plataforma.
- Genial Investimentos: Conhecida por sua boa reputação, a Genial tem uma plataforma robusta. A abertura de conta pode ser feita em www.genialinvestimentos.com.br, com um processo simples e rápido.
- modalmais: Esta corretora oferece tanto investimentos em renda fixa quanto variável, e conta com boa reputação no mercado. Para abrir sua conta, vá ao site www.modalmais.com.br e siga as etapas de cadastro online.
- Clear Corretora: Famosa pelas taxas zero em alguns produtos, a Clear é muito utilizada por quem deseja investir com baixo custo. Para abrir sua conta, acesse www.clear.com.br e complete o cadastro.
- Toro Investimentos: Com foco em iniciantes e day traders, a Toro oferece uma plataforma fácil de navegar. A conta pode ser aberta diretamente em www.toroinvestimentos.com.br, e o cadastro é feito rapidamente.
- Santander Select: Voltada para investidores de alta renda, essa corretora do Santander oferece produtos diferenciados e acesso exclusivo a determinados fundos. Acesse www.santander.com.br/select e siga os passos para abrir sua conta.
- Interactive Brokers (IBKR): Uma corretora internacional com comissões competitivas e uma ampla variedade de produtos, ideal para quem deseja investir no exterior. A conta pode ser aberta em www.interactivebrokers.com, e o processo envolve o preenchimento de um formulário detalhado para atender as regulamentações internacionais.
Disclaimer: Este conteúdo é apenas informativo e não constitui recomendação de investimento. Antes de investir, informe-se sobre as características dos produtos financeiros e os riscos envolvidos.
Por que as empresas decidem abrir capital na bolsa?
Abrir o capital na bolsa permite que as empresas captem recursos para crescer, sem precisar devolver o dinheiro como fariam com um empréstimo bancário. Além disso, o processo aumenta a visibilidade da empresa, atraindo novos sócios e tornando-a mais conhecida no mercado. Para muitos sócios, a abertura de capital oferece uma oportunidade de transformar suas participações em dinheiro, vendendo parte das ações no mercado.
Como são as operações de mercado?
As ações circulam em dois mercados principais: o primário e o secundário. No mercado primário, as ações são vendidas pela primeira vez em ofertas públicas, como os famosos IPOs. Já no mercado secundário, essas ações são compradas e vendidas entre investidores diariamente, como acontece no pregão da B3.
O mercado de balcão é uma alternativa ao mercado de bolsa, onde ativos não listados podem ser negociados de forma mais flexível. Esse ambiente pode ser ideal para empresas que não cumprem todos os requisitos para estarem na B3, mas que ainda desejam acessar investidores.
O que posso negociar na bolsa?
Na B3, além das ações tradicionais, você encontra opções de ações, fundos imobiliários e ETFs (fundos que replicam índices como o Ibovespa). Cada tipo de ativo possui características específicas, mas todos oferecem alternativas interessantes para quem quer diversificar o portfólio de investimentos. Então, quais ativos negociar na bolsa?
Como o preço das ações é determinado?
O preço das ações varia conforme a demanda do mercado. Fatores como o desempenho da empresa, o setor em que ela atua e a situação econômica influenciam o interesse dos investidores. Quando a procura aumenta, o preço sobe. Se há menos interessados, o preço tende a cair.
Tipos de ações: quais são?
- Ordinárias (ON): dão direito a voto nas assembleias de acionistas.
- Preferenciais (PN): oferecem prioridade na distribuição de dividendos, mas sem direito a voto.
Algumas ações de empresas muito conhecidas, com alta liquidez e solidez, são chamadas de blue chips. Já as small caps representam empresas menores e com menor volume de negociação, porém com potencial de valorização no longo prazo.
Tipos de ofertas
As ofertas de ações são momentos de grande interesse no mercado. Temos as ofertas primárias, onde novas ações são emitidas e o dinheiro vai para o caixa da empresa, e as ofertas secundárias, em que os próprios acionistas vendem suas ações para o mercado e recebem o valor da operação.
- IPO (Initial Public Offering): marca a primeira oferta de ações de uma empresa, sua entrada oficial no mercado.
- Follow-on: representa uma nova oferta pública feita por uma empresa já listada.
Como entender os códigos das ações na B3?
Na B3, cada ação possui um código de quatro letras e um número. Esse código identifica o nome da empresa e o tipo de ação. Por exemplo, PETR4 representa uma ação preferencial da Petrobras.
Horário de negociação da bolsa
O pregão começa com um leilão de pré-abertura às 9h45 e vai até às 17h. Depois, temos o after-market, uma sessão extra de negociações. Em situações de alta volatilidade, a B3 pode acionar o circuit breaker, interrompendo temporariamente o pregão para estabilizar o mercado e proteger os investidores.
Ganhos com proventos
Quando uma empresa apresenta lucro, ela pode dividir parte desse valor com seus acionistas. Essas distribuições, conhecidas como dividendos ou juros sobre capital próprio (JCP), correspondem a uma fatia proporcional à quantidade de ações que você possui. Enquanto os dividendos são isentos de Imposto de Renda, os JCP são tributados ao chegarem na sua conta.
Outros tipos de ganhos incluem bonificações (pagas em dinheiro ou novas ações) e bônus de subscrição, que permitem aos acionistas comprar mais ações em futuras emissões.
Dica extra da Sua Fortuna!
Agora que você já conhece o básico sobre a bolsa de valores, aproveite para acompanhar as novidades e ferramentas que a Sua Fortuna oferece. Com informações atualizadas e dicas práticas, fica mais fácil dar o primeiro passo e começar a investir. Afinal, o mercado de ações está esperando por você – pronto para transformar seus sonhos em realidade!
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